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投资咨询业务拓展银期合作空间

2019-04-09 12:41:32来源:励志吧0次阅读

投资咨询业务拓展银期合作空间

伴随着投资咨询业务的推出,期货公司和基金、信托、私募、银行等金融机构的合作成为业内关心的话题。尤其是对于银行和期货公司来说,目前的合作仅限于银期转账和保证金存管,有关业内人士预计,伴随着期货投资咨询业务的推出,未来两者合作的空间将得到进一步拓展。

“银行贷款的企业很多是触及大宗商品生产经营的,贷款的安全管理,需要探索一种风险管控的方案和模式。”新湖期货董事长马文胜表示,这里的风险管控不是对贷款资质的审核,而是对大宗商品价格的管理。同时,银行背后有很多企业,企业本身对于风险管理也有需求,期货公司通过银行可以接触到企业,并帮助企业根据需求来管理风险。

与国外成熟市场企业取得银行贷款首先需要进行套期保值和风险对冲不同,目前国内一些商业银行对企业参与期货市场仍心存顾虑。期货了解到,尽管经过了2008年金融危机的洗礼后,一些银行对企业参与套期保值的看法和评价有所改观,但仍存在一些偏差。

“一般来说,企业进行了套期保值,它的风险应该是降低了。但目前一些银行却认为这个企业的风险变大了。”国内1大型商业银行有关部门负责人告知,一方面是银行对套期保值的认识存在一些偏差,另一方面,一些企业刚入市时以套期保值为目的,但随着时间推移,也进行了一些投机操作,使得经营风险加大。该负责人表示,未来如果期货公司跟银行能有更多的沟通,特别在人才培养方面能有一些共同的建设,银行在这方面的顾虑会逐渐减少,也更有利于期货公司营销一些期货方面的产品,银行也可以提供一些期货方面的支持。

“除了上述合作外,目前国内期货市场一些成熟品种已经出现了一些新的商业模式和贸易模式,即以期货价格为基准价的点价模式,将银行、物流和期货价格牢牢结合在一起,需要由专业公司来进行模式设计,在这方面期货公司大有可为。”马文胜表示,除与现货产业结合外,期货公司未来在和银行理财产品合作方面的空间也很大。

“现在基本上每一家银行都有资产管理部,他们也在开发自己的产品,同时也会找一些机构作为投资咨询顾问。”中国工商银行(601398)机构业务部期货业务处负责人杨智勇表示,目前银行销售的理财产品既有基金公司的产品,也有跟证券公司的产品,还有几个行业合作出来的产品,希望未来能和期货公司合作出来一些产品。

“银行需要的产品是收益相对稳定,年收益15%—16%已是很理想的理财产品。现在银行也跟很多信托产品一样注重收益率,做得也非常好。”杨智勇表示,目前很多理财产品尤其是基金产品的销售不太好,并不是市场上没人买产品,而是由于大部分产品不能给客户创造价值,买了就亏。而期货恰恰为股市下跌提供了风险管理工具,给投资者多了一个选择。

“期货行业是金融业的一部分,与其他金融机构的合作是必不可少的,比如说与证券、银行进行的一些合作。”杨智勇表示,投资咨询业务对于银行与期货公司共同开发资源,特别是银行的基金业务和私募基金的开发方面,应该都有着广泛的前程。

不过,对于期货公司与银行的合作,有关业内人士也表达了不同的看法,即期货公司只能帮助设计产品和风险管理方案,而无法直接进行产品操作。与此同时,无论是券商、基金的资产管理业务均能涉足期货操作。“一个已下水游泳了,一个苦练技能却不能下水,期货公司面临的为难表露无疑。”一业内人士表示。

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